Проверка законности происхождения денежных средств, которые переводятся со счета на счет, банками проводится на этапе совершения этих операций, рассказал руководитель коммерческой практики юридической компании BMS Law Firm Денис Фролов. Банк, по его словам, должен убедиться при перечислении денег, что у плательщика есть законные основания перевести их получателю. «В данном случае банк не обязан был проверять, действительно ли есть в наличии квартира, по которой предоставлялся договор купли-продажи, и действительно ли она принадлежит продавцу,— юридическую экспертизу договора банк не проводит»,— говорит юрист. Как такового перечня документов, которые клиенты должны представить в банк для подтверждения легальности средств, не установлено, отметил эксперт. При этом одни специалисты того же банка могут запросить дополнительные документы, а другие — нет. «Но есть такой нюанс: в случае блокировки счета клиент может прийти, закрыть счет, а банк обязан ему выдать деньги, удержав определенную комиссию, предусмотренную договором. То есть потери в данном случае будут не такими значительными, но получить деньги владелец счета сможет»,— подытожил господин Фролов.